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现金管理业务

  

  (1)产品介绍

  现金管理服务是指向对公客户提供的以现金流动性管理为核心,集账户管理、结算业务管理、流动性管理、投融资管理和咨询顾问增值服务为一体的综合性金融服务。

  (2)服务对象

  对公单一客户及对公集团客户。

  (3)产品特点

  通过构建合理、高效的账户体系,实现公司对资金的统一支付、统一调拨、统一规划,并实时掌握资金的交易信息和动态变化,从而做到对公司资金管理的高效有序、动态平衡,降低整体财务费用并提高资金收益,控制资金风险。

  (4)申请条件

  财务管理制度健全,经营状况正常,经营活动合法合规的企事业单位。

  在本行开立银行结算账户。

  (5)特色功能介绍

  集团资金归集

  集团总公司在现金管理平台内对某些账户(自身或辖属子单位的账户)自由设定划拨方向、时间、频率及金额,平台根据设定计划自动完成资金上收/下拨交易。主要包含资金上收和资金下拨两大功能。帮助总公司统一调拨资金、控制集团各下属机构资金。

  集团内部计价

  集团总公司对各分公司资金进行上划、下拨时,可以设定借款利率,每个月平台按照设定的利率计算出应付利息。便于总公司掌握各分公司对于集团的资金贡献度。

  虚拟分户

  企业可在所属的实账号下面设置多个虚拟账号,各个虚拟账号可设置归属的下属部门。使用此功能后,企业无需开立多个结算账户,在一个结算账户下可实现下属各部门的财务独立核算。

  集团现金池

  纳入现金池管理的各分公司账户有资金入账后,立即被上划至总公司账户,实现分公司账户余额为零或为目标余额。总公司为各分公司分配单笔支付、日累计支付、月累计支付额度,各分公司在额度内可自主向外支付资金。帮助其提高内部资金的流动速度,实现资金统一管理。

  招标保证金管理

  此产品目标客户为招标公司,可实现招标公司对保证金的统计、查询、退款等功能,只需点击一次按钮即可完成保证金退款,提高财务人员的工作效率。

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