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我行简介

  河北银行成立于1996年5月28日,是全国首批5家试点城市合作银行之一,由石家庄市区48家城市信用社组建为石家庄城市合作银行,1998年6月和2009年11月,先后更名为石家庄市商业银行和河北银行。2012年6月,省委、省政府为做大做强地方金融产业,将其纳入省级管理,成为全省唯一一家省属法人银行。截至2016年6月末,河北银行资产总额2641.28亿元,较年初增长19%;存款总额1891.69亿元,较年初增长16.67;贷款总额1105.03亿元,较年初增长10.48%。上半年实现净利润12.62亿元,增长10.56%。上半年省内机构缴纳各项税费5.62亿元。在英国《银行家》杂志公布的2016年全球1000家大银行中排名371位,较去年上升了85位,实现连年攀升。

   一、主要股东及构成

  1996年发起设立时,主要股东为石家庄市财政局、华北制药等25家单位,注册资本1.59亿元。此后,历经数次增资扩股及送配,目前注册资本为50亿元,其中国有股占49.45%、其他法人股占47.43%、自然人股占3.12%。相对分散的股权结构为公司治理和持续发展打下了良好基础。

   二、机构及人员情况

  截至6月末,已在河北省11个设区市和天津、青岛设立了13家分行级机构,营业网点达220家,并实现了环首都县域机构全覆盖。另外,2010年还在平山县设立了平山西柏坡冀银村镇银行。目前全行正式在岗员工4000余人,其中本科及以上学历占比达70%,拥有中高级职称人数占比超过20%,队伍年龄结构、知识结构和专业结构持续优化。

   三、服务地方经济情况

  河北银行认真履行省属银行职责,落实省委省政府“冲在服务实体经济第一线”的要求,实现支持实体经济与自身发展的深度融合。

  一是全力服务京津冀协同发展。按照京津冀协同发展战略部署,重点围绕产业转移、交通一体化和生态环境治理三个率先突破领域提供融资支持。到今年6月末,在上述领域授信余额121.44亿元。去年以来累计向京昆高速、京新高速、京台高速等项目融资69.43亿元;向保定高新区、首都第二国际机场临空经济区等产业承接平台和园区项目融资101.22亿元;为华润新能源(木兰围场)风能有限公司等新能源项目授信31.75亿元。同时,不断提升服务效率,对与京津冀协同发展战略紧密关联、单笔授信金额5亿元以上的重点项目,实行授信审批“直报”制度,使项目平均审批时间缩短到4天左右。

  二是积极支持全省产业结构转型升级。到6月末,全行战略性新兴产业贷款余额40.86亿元,较年初增长18.99%;绿色信贷余额31.41亿元,较年初增长10.25%。积极压降高耗能、高污染和过剩产能行业授信,2014年以来共压缩退出钢铁冶炼及压延、煤炭、水泥和平板玻璃行业客户71户、金额48.42亿元;压缩退出钢贸、煤贸行业客户99户、金额34.5亿元。

  三是大力发展普惠金融。河北银行积极践行地方法人银行使命,努力扩大金融服务覆盖面,支持现代农业、县域镇域特色产业发展。到今年6月末,全行涉农贷款余额达355.43亿元;机构布局持续向县域下沉,县域支行已达80家。同时创新小额担保贷款,专项支持下岗人员就业和大学生创业,累放贷款6.1亿元。

   四、创新发展情况

  2013年明确“一个转变,两条渠道,三驾马车”转型总体思路以来,不断加快推动转型发展,实施特色化、差异化经营,小微业务、零售业务和金融市场业务均取得了较快发展。

  一是公司业务向投行化方向转型。除传统贷款业务外,已建立涵盖理财直接融资工具、债券承销、产业基金等在内的投行产品体系,累计实现融资规模超过500亿元,其中2015年实现融资规模134.7亿元,与当年新增公司贷款规模相当。2014年,河北银行作为发起管理人成功发行首笔理财直接融资工具,成为全国第三家成功发行该产品的城商行。

  二是小微业务向专业化、特色化方向发展。到6月末,小微企业贷款余额427.28亿元,占全部贷款的39.93%。成立了全国首批小企业金融服务中心,并设立27家小微业务专营支行和6家科技支行,致力于打造小微金融和科技金融专业能力。根据小微客户融资特点,推出了年审贷、快速贷等15款小微特色信贷产品,实行阳光定价,除贷款利息外不收取任何费用,小微贷款平均年利率为5.79%,打造了高效、实惠的小微信贷产品市场形象。已连续5年完成小微贷款“两(三)个不低于”监管指标。

  三是零售业务向多产品、多渠道转变。到今年6月末,个人消费贷款余额253.74亿元,占全部贷款总额的22.96%。基础客户111万户,管理个人客户总资产达到1023.13亿元。不断丰富资产负债产品服务,研发了个人大额存单,推出了开放式、净值型理财产品,客户投融资渠道更加丰富。移动金融和互联网金融布局加快,去年实现了省内首家直销银行“彩虹Bank”上线运行,直销银行客户数已超过20万户。手机银行、微信银行和网上银行的消费支付、便民缴费等功能也在持续优化,个人网上银行、手机银行客户数分别达到63万户和58户,电子银行市场业务自营规模787.66亿元,占全行资产比重的29.82%;理财业务规模581.8亿元,较年初增长10.82%。

  四是金融市场业务创新和投研能力实现较快发展。金融市场业务实行事业部制3年多来,实现了前中后台分离、专业化运营的管理模式,并建立起授信审批、风险限额管理、IT系统控制等完备的风险管控体系。陆续获得信贷资产支持证券、理财管理计划、衍生品交易、黄金询价交易等一批新业务资格,通过这些金融工具的综合运用和全市场要素整合,拓宽了盈利空间。

   五、风险管理情况

  河北银行始终坚持“稳健、审慎”的经营理念,持续强化主动风险管理,确保了全行安全运营。在信用风险防控上,紧跟产业经济发展方向,动态调整授信政策;持续完善贷前调查和贷后管理,加大不良清收处置力度,实现了信用风险总体可控。在流动性风险防控上,充分利用资产负债管理系统对流动性指标及时监测;通过强化资产负债管理,对资产负债总量、结构和期限错配合理安排,有效防范了流动性风险。在信息科技风险防控上,2011年在廊坊设立异地数据级灾备中心,2014年完成了全部系统的同城灾备建设。去年启动了秦皇岛异地应用级灾备中心建设,目前系统进入试运行阶段。在案件风险防控上,对柜面业务、授信业务等风险易发环节及员工参与经商、非法集资等日常行为进行深入排查,并利用审计管理系统及时监测,进一步增强了案件防控能力。

   六、企业文化及获得荣誉

  河北银行高度重视企业文化建设,将“以卓越的金融服务,助企业发展,增居民福祉,促社会繁荣”作为自身使命;把“为股东提供可持续的丰厚回报,为客户提供更为优质高效的服务,为员工提供更多的发展机会,做有责任感的企业公民”作为企业价值主张;强调“责任心、团队、高效率”的核心价值观;推出了“朋友金融 知心致行”的品牌理念。同时积极履行社会责任,开展了“捐资助学”“助听圆梦”等多项社会公益活动,并正在着手设立“河北省冀银公益基金会”。多年来,在提供优质金融服务和提升经营管理水平的同时,也获得了社会各界的认可,先后获得“全国文明单位”、“全国小微企业金融服务先进单位”、“河北省金融贡献奖”等多项荣誉。

   七、发展愿景

  河北银行将不断发挥地方法人金融的引领作用,以打造环渤海区域领先的公众银行为目标,持续提高服务地方经济的承载能力,助中小企业发展,增广大市民福祉,促社会繁荣,为建设经济强省美丽河北、助力京津冀协同发展做出应有的贡献。

  

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